1. Úvod
Společnost Elite Company s.r.o., provozující platformu PropHelix (dále jen „Společnost“), se zavazuje k
předcházení praní špinavých peněz, financování terorismu a porušování mezinárodních sankcí.
Tato politika proti praní špinavých peněz (dále jen „Politika“) má za cíl zajistit soulad s platnými zákony Slovenské republiky, Evropské unie a příslušnými mezinárodními standardy.
2. Účel této Politiky
Účelem této Politiky je:
• zabránit zneužití platformy k finanční kriminalitě
• zajistit soulad s platnými regulačními požadavky
• zavést efektivní postupy pro poznání klienta (KYC) a monitorování
• chránit jak Společnost, tak její uživatele
3. Obchodní model
PropHelix je proprietární obchodní platforma nabízející:
• simulované obchodní účty
• programy hodnocení obchodníků
• možnost získat simulovaný financovaný účet
Společnost:
• není makléřem (brokerem)
• nespravuje investice klientů
• nepřijímá finanční prostředky klientů za účelem investování
Jakékoli poplatky účtované Společností jsou účtovány výhradně za přístup ke vzdělávacím a simulovaným službám.
4. Definice praní špinavých peněz
Praním špinavých peněz se rozumí proces zastírání nebo legalizace finančních prostředků pocházejících z trestné činnosti.
To může zahrnovat zejména:
• zastírání původu finančních prostředků
• manipulaci s transakcemi nebo aktivy za účelem zakrytí jejich původu
• používání finančních prostředků získaných nelegální činností
5. Regulační rámec
Společnost splňuje:
• zákony a předpisy Slovenské republiky
• příslušné směrnice Evropské unie, včetně AMLD
• mezinárodní sankční seznamy, včetně seznamů OFAC a sankčních seznamů EU
6. Identifikace zákazníka (KYC)
Uživatelé mohou být před přístupem k vybraným službám požádáni o absolvování procesu KYC.
Požadovaná dokumentace může zahrnovat:
• platný úřední doklad totožnosti
• doklad o adrese ne starší než 3 měsíce
Dodatečné ověření může zahrnovat:
• ověření pomocí selfie nebo videa
• ověření platební metody
• potvrzení o zdroji finančních prostředků
7. Proces ověření KYC
Ověření se považuje za dokončené, jakmile jsou úspěšně splněny následující požadavky:
• ověření totožnosti
• ověření adresy
• biometrické ověření, pokud je to vyžadováno
Společnost využívá automatizované i manuální ověřovací kontroly, včetně:
• ověřování úředně vydaných dokumentů
• biometrického porovnání
• screeningu vůči sankčním seznamům a databázím PEP (politicky exponovaných osob)
8. Poskytovatel KYC
Společnost využívá externího poskytovatele ověřování totožnosti:
Veriff
Veriff poskytuje:
• automatizované ověření totožnosti
• biometrické ověření
• služby detekce podvodů
9. Řízení rizik
Společnost uplatňuje přístup založený na míře rizika a může mimo jiné hodnotit:
• zemi pobytu nebo státní příslušnost uživatele
• chování na účtu
• platební vzorce
• existenci více účtů
Uživatelé identifikovaní jako uživatelé s vyšším rizikem mohou podléhat zesílené hloubkové kontrole (EDD).
10. Sledování aktivit
Společnost monitoruje aktivitu na platformě a účtech s cílem identifikovat:
• podezřelé transakce
• neobvyklé nebo abnormální chování
• pokusy o zneužití platformy nebo jejích služeb
Společnost si vyhrazuje právo:
• pozastavit účet
• odmítnout transakce
• vyžádat si další informace nebo dokumentaci
11. Zakázané jurisdikce
Společnost neposkytuje služby uživatelům nacházejícím se v následujících zemích nebo občanům těchto zemí:
• Írán
• Severní Korea
• Myanmar
• Ruská federace
• Bělorusko
Tento seznam může být upravován v souladu s platnými sankčními režimy a aktualizovanými sankčními seznamy.
12. Zakázané činnosti
Na platformě jsou přísně zakázány následující činnosti:
• praní špinavých peněz
• podvody
• krádež totožnosti
• používání odcizených nebo neautorizovaných platebních údajů
13. Hlášení podezřelé aktivity
V případě podezření na nezákonnou nebo podezřelou aktivitu:
• může být provedeno interní přezkoumání
• Společnost může, a tam, kde je to vyžadováno, musí nahlásit takovou aktivitu příslušným orgánům
14. Uchovávání údajů
Společnost uchovává následující záznamy:
• identifikační údaje
• údaje o transakcích
• ověřovací dokumenty
Tyto záznamy se uchovávají po minimální dobu 5 let v souladu s platnými právními požadavky.
15. Ochrana osobních údajů
Osobní údaje jsou zpracovávány v souladu s platnými zákony o ochraně osobních údajů, včetně GDPR, a jsou bezpečně uloženy.
16. Školení zaměstnanců
Zaměstnanci absolvují pravidelná školení v oblastech:
• prevence praní špinavých peněz
• detekce podvodů
• compliance (dodržování předpisů)
17. Technologické nástroje
Společnost využívá vhodné technologické nástroje a systémy, včetně:
• monitorovacích systémů
• databázových systémů
• nástrojů KYC, včetně systému Veriff
18. Spolupráce s úřady
Společnost spolupracuje s:
• orgány činnými v trestním řízení
• regulačními a dozorovými orgány
19. Vynucování této Politiky
Jakékoli porušení této Politiky může mít za následek:
• pozastavení účtu
• ukončení obchodního vztahu
• právní kroky, pokud je to vhodné
20. AML důstojník (AML Officer)
Společnost jmenovala odpovědnou osobu (AML důstojníka), která dohlíží na dodržování této Politiky a provádění opatření proti praní špinavých peněz.
21. Kontaktní údaje
E-mail: support@prophelix.com
22. Firemní údaje
Název společnosti: Elite Company s.r.o.
Značka: PropHelix
Sídlo: Hlavná 2901/61, 080 01 Prešov
Identifikační číslo (IČO): 57 504 440
23. Změny této Politiky
Společnost si vyhrazuje právo tuto Politiku kdykoli změnit nebo aktualizovat v souladu s platnými právními předpisy nebo interními požadavky.
Jakákoli aktualizovaná verze nabývá účinnosti dnem jejího zveřejnění na webových stránkách Společnosti.
Datum účinnosti
2. dubna 2026
