1. Úvod
Spoločnosť Elite Company s.r.o., prevádzkujúca platformu PropHelix (ďalej len „Spoločnosť“), sa zaväzuje
predchádzať praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a porušovaniu medzinárodných sankcií.
Tieto Zásady boja proti praniu špinavých peňazí (ďalej len „Zásady“) sú určené na zabezpečenie súladu s platnými zákonmi Slovenskej republiky, Európskej únie a príslušnými medzinárodnými normami.
2. Účel týchto Zásad
Účelom týchto Zásad je:
• zabrániť zneužívaniu platformy na finančnú kriminalitu
• zabezpečiť súlad s platnými regulačnými požiadavkami
• zaviesť účinné postupy na overovanie totožnosti klientov (KYC) a monitorovanie
• chrániť Spoločnosť aj jej používateľov
3. Obchodný model
PropHelix je proprietárna obchodná platforma ponúkajúca:
• simulované obchodné účty
• programy hodnotenia obchodníkov
• príležitosť získať simulovaný financovaný účet
Spoločnosť:
• nie je maklér (broker)
• nespravuje investície klientov
• neprijíma prostriedky klientov na investičné účely
Akékoľvek poplatky účtované Spoločnosťou sú určené výhradne na prístup k vzdelávacím a simulovaným službám.
4. Definícia prania špinavých peňazí
Praním špinavých peňazí sa rozumie proces maskovania alebo legalizácie finančných prostriedkov pochádzajúcich z trestnej činnosti.
To môže zahŕňať najmä:
• zakrývanie pôvodu finančných prostriedkov
• manipuláciu s transakciami alebo aktívami s cieľom zastrieť ich pôvod
• používanie finančných prostriedkov získaných nezákonnou činnosťou
5. Regulačný rámec
Spoločnosť dodržiava:
• zákony a predpisy Slovenskej republiky
• príslušné smernice Európskej únie, vrátane AMLD
• medzinárodné sankčné zoznamy, vrátane zoznamov OFAC a EÚ
6. Identifikácia zákazníka (KYC)
Pred prístupom k vybraným službám sa od používateľov môže vyžadovať absolvovanie procesu KYC.
Požadovaná dokumentácia môže zahŕňať:
• platný úradný doklad totožnosti
• doklad o adrese nie starší ako 3 mesiace
Dodatočné overenie môže zahŕňať:
• overenie pomocou selfie alebo videa
• overenie platobnej metódy
• potvrdenie o pôvode finančných prostriedkov
7. Proces overovania KYC
Overenie sa považuje za dokončené, keď boli úspešne splnené nasledujúce požiadavky:
• overenie totožnosti
• overenie adresy
• biometrické overenie, ak je to uplatniteľné
Spoločnosť využíva automatizované aj manuálne overovacie kontroly, vrátane:
• overovania úradne vydaných dokladov
• biometrického porovnávania
• preverovania na sankčných zoznamoch a v databázach PEP (politicky exponovaných osôb)
8. Poskytovateľ KYC
Spoločnosť využíva externého poskytovateľa overovania totožnosti:
Veriff
Veriff poskytuje:
• automatizované overovanie totožnosti
• biometrické overovanie
• služby detekcie podvodov
9. Riadenie rizík
Spoločnosť uplatňuje prístup založený na hodnotení rizík a môže okrem iných faktorov posudzovať:
• krajinu pobytu alebo štátnu príslušnosť používateľa
• správanie na účte
• vzorce platieb
• existenciu viacerých účtov
Používatelia označení za vysoko rizikových môžu podliehať zvýšenej starostlivosti (EDD).
10. Monitorovanie aktivít
Spoločnosť monitoruje aktivitu na účtoch a platforme s cieľom identifikovať:
• podozrivé transakcie
• nezvyčajné alebo abnormálne správanie
• pokusy o zneužitie platformy alebo jej služieb
Spoločnosť si vyhradzuje právo:
• pozastaviť účet
• odmietnuť transakcie
• vyžiadať si dodatočné informácie alebo dokumentáciu
11. Zakázané jurisdikcie
Spoločnosť neposkytuje služby používateľom nachádzajúcim sa v nasledujúcich krajinách, alebo ich občanom:
• Irán
• Severná Kórea
• Mjanmarsko
• Ruská federácia
• Bielorusko
Tento zoznam môže byť upravený v súlade s platnými sankčnými režimami a aktualizovanými sankčnými zoznamami.
12. Zakázané aktivity
Nasledujúce aktivity sú na platforme prísne zakázané:
• pranie špinavých peňazí
• podvod
• krádež identity
• používanie ukradnutých alebo neoprávnených platobných údajov
13. Nahlasovanie podozrivej aktivity
V prípade podozrenia na nezákonnú alebo podozrivú aktivitu:
• môže byť vykonané interné prešetrenie
• Spoločnosť môže, a v prípade potreby musí, nahlásiť takúto aktivitu príslušným orgánom
14. Uchovávanie údajov
Spoločnosť uchováva nasledujúce záznamy:
• identifikačné údaje
• údaje o transakciách
• overovacie dokumenty
Tieto záznamy sa uchovávajú po dobu minimálne 5 rokov v súlade s platnými právnymi požiadavkami.
15. Ochrana osobných údajov
Osobné údaje sa spracúvajú v súlade s platnými zákonmi o ochrane osobných údajov, vrátane GDPR, a sú bezpečne uložené.
16. Školenie zamestnancov
Zamestnanci absolvujú pravidelné školenia v oblastiach:
• boja proti praniu špinavých peňazí
• odhaľovania podvodov
• zabezpečenia súladu s predpismi (compliance)
17. Technologické nástroje
Spoločnosť využíva vhodné technologické nástroje a systémy, vrátane:
• monitorovacích systémov
• databázových systémov
• nástrojov KYC, vrátane Veriff
18. Spolupráca s orgánmi
Spoločnosť spolupracuje s:
• orgánmi činnými v trestnom konaní
• regulačnými a dohliadacími orgánmi
19. Presadzovanie týchto Zásad
Akékoľvek porušenie týchto Zásad môže mať za následok:
• pozastavenie účtu
• ukončenie obchodného vzťahu
• právne kroky, ak je to vhodné
20. Zodpovedná osoba (AML Officer)
Spoločnosť vymenovala zodpovednú osobu (AML Officer) na dohľad nad dodržiavaním týchto Zásad a implementáciou opatrení proti praniu špinavých peňazí.
21. Kontaktné údaje
E-mail: support@prophelix.com
22. Firemné údaje
Názov spoločnosti: Elite Company s.r.o.
Značka: PropHelix
Sídlo: Hlavná 2901/61, 080 01 Prešov
IČO: 57 504 440
23. Zmeny týchto Zásad
Spoločnosť si vyhradzuje právo kedykoľvek zmeniť alebo aktualizovať tieto Zásady v súlade s platnými právnymi predpismi alebo internými požiadavkami.
Akákoľvek aktualizovaná verzia nadobúda účinnosť dňom jej zverejnenia na webovom sídle Spoločnosti.
Dátum účinnosti
2. apríla 2026
